FAQ sur le titre de CFP

Que signifient les lettres «CFP»?

Les lettres «CFP» signifient «Certified Financial Planner». Le titre de CFP distingue les personnes qui se sont engagées à respecter le plus haut niveau de professionnalisme dans la prestation de services de planification financière. Le titre de CFP certifie que le planificateur adhère aux normes de compétence professionnelle et de déontologie établies par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers (CRSPF), lesquelles sont reconnues mondialement.

Qui peut se prévaloir du titre de CFP, ou Certified Financial Planner?

Seules les personnes qui satisfont aux normes rigoureuses du CRSPF avant et après leur accréditation, et qui continuent de répondre aux exigences associées au renouvellement annuel du permis délivré par le CRSPF, sont autorisées à se prévaloir du titre de Certified Financial Planner, ou CFP, ainsi que du logo CFP, qui est reproduit dans le coin gauche ci-haut.

Pourquoi est-il important de traiter avec un CFP?

Les personnes qui désirent obtenir le titre de CFP doivent répondre aux exigences fixées par le CRSPF en ce qui concerne la formation, l'expérience et la déontologie, et réussir un examen. Voici plus en détail ces exigences :

  • Formation
    • Réussir un programme de formation reconnu.
    • Suivre annuellement des cours de formation continue afin de se tenir au fait des nouvelles stratégies de planification et des tendances financières
  • Expérience
    • Compter au moins deux années d'expérience de travail dans le domaine de la planification financière
  • Examen
    • Réussir un examen rigoureux portant sur le processus de planification financière, la planification fiscale, la planification de la retraite, la planification successorale, la planification des placements, le droit de la famille et la gestion du risque ainsi que sur des principes généraux, dont le code de déontologie des CFP, et l'application de la planification financière à la petite entreprise
  • Déontologie
    • Respecter un code de déontologie qui exige de tous les CFP qu'ils agissent de façon éthique et professionnelle dans le cadre de l'ensemble des activités et des services reliés à leur profession

Comment savoir si mon planificateur financier est CFP?

Recherchez les marques distinctives du titre de CFP, c'est-à-dire notre logo (reproduit ci-haut, dans le coin gauche), les lettres CFP ou l'expression «Certified Financial Planner». Seul le CRSPF peut autoriser une personne à les utiliser. Vous pouvez également demander à voir la carte de CFP du planificateur, consulter la liste des titulaires en règle d'un permis de CFP ou téléphoner au CSPF, au (416) 593-8587, pour vérifier s'il est autorisé à porter le titre.

Quelles sont les normes qui régissent la conduite professionnelle d'un CFP?

Les CFP doivent respecter un code de déontologie. Ce code est conçu dans votre intérêt car il exige la divulgation de renseignements pertinents sur le titre de CFP et décrit le comportement que vous devez attendre de votre planificateur financier. Le CFP est obligé de faire passer l'intérêt de son client avant tout. Il doit divulguer toute information pouvant avoir une incidence sur le processus de planification financière, notamment ses sources de rémunération, y compris les honoraires et commissions, et tout conflit d'intérêts pouvant potentiellement être perçu comme susceptible de nuire à son objectivité.

Le CRSPF accepte-t-il les plaintes contre les CFP?

Le CRSPF prend des mesures lorsqu'un cas de manquement au code de déontologie est porté à son attention par écrit. Si un CFP ne répond pas aux normes élevées du code de déontologie, le CRSPF prend les mesures disciplinaires qui s'imposent à son égard. Celles-ci peuvent aller jusqu'à la révocation du titre de CFP.

Comment trouver un CFP?

Les titulaires du titre de CFP travaillent dans les caisses d'économies, les sociétés de courtage en valeurs mobilières, les compagnies d'assurance, les organismes de placement collectif et les grandes entreprises de services financiers. Ils sont aussi travailleurs indépendants. Un certain nombre d'entre eux figurent dans notre base de données «FIND A FINANCIAL PLANNER». Consultez cette base pour commencer votre recherche et trouver les personnes les mieux qualifiées pour vous aider à gérer vos finances personnelles et professionnelles. Vous pouvez également communiquer avec nous par courriel ou par téléphone, au 1 800 305-9886 (au (416) 593-8587, si vous êtes de Toronto).

Le titre de CFP n'existe-il qu'au Canada?

Le titre de CFP est reconnu internationalement, et plus de 100 000 titulaires d'un permis d'exercice délivré par l'une des organisations compétentes réparties dans 19 pays sont autorisés à l'utiliser. Le CRSPF compte plus de 16 000 membres au Canada, ce qui en fait la deuxième organisation en importance au sein de l'International CFP Council. L'International CFP Council réunit diverses organisations qui veillent à servir les intérêts de la collectivité mondiale en établissant et en maintenant les normes professionnelles en matière de planification financière faisant la réputation du titre de CFP, de même qu'en assurant leur promotion.